La realidad es proverbial y termina imponiéndose al relato: aumenta el número de tomadores de créditos que no pueden pagarlos. La morosidad familiar trepó al 11,2% en febrero, con lo que se instala una tendencia alcista junto con el deterioro del poder adquisitivo.
Asimismo, ya hay empresas que ven dificultades a la hora de honrar sus compromisos crediticios, pues el financiamiento a empresas mostró un ratio de irregularidad sensiblemente menor, de 2,9%, aunque también en niveles más altos que hace un año atrás.
La mora familiar acumuló un deterioro ininterrumpido durante el último año. En efecto, se pasó de 2,9% en febrero de 2025 al actual 11,2%, lo que muestra la dificultad para hacer frente a los pagos. Esta dificulta,se hace notoria en préstamos personales, donde la irregularidad escaló al 13,8%, y en las tarjetas de crédito, que alcanzaron el 11,6%. Incluso se observaron subas en los créditos prendarios con un 6,8%
En cuanto a las empresas, la mora mostróuna tendencia creciente, pasándose de 0,8% en febrero de 2025 a 2,9% en febrero de 2026.
Esto no es otra cosa que el efecto de un ajuste aplicado en un contexto de pobreza estructural, de desempleo y mal empleo y de un mercado interno que apenas si ha logrado sobrevivir.